Nous avons pris l’engagement d’aider les individus et entreprises correspondants à certains critères. Ces critères sont à la fois quantitatifs, qualitatifs et incluants de faire partie de l'une de nos clientèle ciblé, de collaborer de façon transparente avec l'équipe de conseillers et détenir un actif minimal.
Nous avons aidé des clients à satisfaire une variété de besoins et d’objectifs :
Pré-retraités et retraités
Vous avez travaillé toute votre vie pour accumuler un patrimoine, et vous vous préparez maintenant à passer à la prochaine étape. Cela vous oblige à changer radicalement la façon dont vous percevez et gérez votre patrimoine. Tout en cherchant des moyens de le faire fructifier, vous devez aussi trouver des façons de le protéger pour maintenir votre style de vie et pour laisser un héritage. La prochaine étape de votre vie sera différente.
Nous pouvons vous aider à faire face à plusieurs réalités :
- Si vous vivez plus longtemps que prévu, vous pourriez avoir de la difficulté à maintenir le même style de vie.
- La gestion de vos impôts deviendra encore plus importante pour protéger vos actifs avec le temps.
- Les stratégies pour produire un revenu fiscalement avantageux tout au long de votre vie ne sont pas les mêmes.
- Votre capacité de laisser un héritage dépendra de la façon dont votre plan a été conçu.
Nous sommes là pour vous écouter et vous aider à profiter d’une retraite longue et confortable.
Propriétaires d’entreprise et entrepreneurs
Nous collaborons avec des propriétaires d’entreprise et des entrepreneurs qui ont travaillé pendant des années – parfois même toute leur vie – pour bâtir leur entreprise. Que vous veniez tout juste de lancer votre entreprise ou que vous possédiez une entreprise bien établie, nous pouvons vous aider à maintenir votre style de vie maintenant et à la retraite. Un bilan solide et des bénéfices qui se répètent d’année en année ne sont pas suffisants pour accumuler un patrimoine. La clé pour récolter les fruits de votre dur labeur consiste à bâtir un patrimoine à l’intérieur et à l’extérieur de votre entreprise.
Nous pouvons vous aider en créant :
- un plan de relève qui vous permettra d’être dûment récompensé pour le travail de toute une vie
- une société de portefeuille, une police d’assurance vie et d’autres outils pour limiter votre charge fiscale
- un portefeuille de placements bien diversifié à l’extérieur de votre entreprise, qui pourra continuer de produire un revenu bien après que vous aurez vendu votre entreprise ou quitté vos fonctions de dirigeant
En tant que propriétaires d’entreprise nous-mêmes, nous comprenons vos besoins et nous pouvons vous aider.
Professionnels de la santé
Occupé à assurer le bien-être de vos patients et à rester à l’affût des progrès de la médecine, vous n’avez sans doute pas beaucoup de temps pour penser à vos besoins de gestion de patrimoine actuels et futurs.
La complexité de vos décisions de placement et des autres aspects de la gestion de votre patrimoine augmente avec votre pratique. Il est possible par exemple que vous receviez de temps à autre des propositions de placement potentiellement avantageuses, mais qui en même temps vous semblent compliquées et vous sortent de votre zone de confort. Nous pouvons vous aider à rester sur la bonne voie grâce à des stratégies de gestion de patrimoine et des options de placement qui respectent votre tolérance au risque et qui visent à vous offrir des rendements stables.
Nos conseils pratiques pour la gestion de vos placements et de vos impôts sont adaptés pour répondre à vos besoins en tant que professionnel de la santé. Par exemple, nous pouvons vous aider à réduire l’impôt qui s’applique sur les revenus d’une entreprise exploitée activement en constituant pour vous une société privée sous contrôle canadien. Nous pouvons aussi vous aider de bien d’autres façons (par exemple au moyen d’une police d’assurance vie souscrite par la société) afin que vous puissiez tirer le maximum des déductions et des crédits qui vous permettront de réaliser des économies.